為做好反洗錢工作,，提升員工反洗錢業(yè)務(wù)水平,，更有效地防范和打擊利用銀行資金進(jìn)行非法洗錢的行為,，郵儲(chǔ)銀行韶關(guān)市分行于2024年4月組織了全市郵銀反洗錢業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn),。

本次反洗錢培訓(xùn)現(xiàn)場(chǎng),，首先由市分行主管副行長(zhǎng)羅乾坤作了開班講話,，強(qiáng)調(diào)培訓(xùn)重要性,，對(duì)參與者的提出期望與寄語(yǔ),，并強(qiáng)調(diào)：一是各級(jí)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人是本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的第一責(zé)任人,，要高度重視,，確保洗錢風(fēng)險(xiǎn)管控到位。二是壓實(shí)三道防線作用,。要嚴(yán)格落實(shí)反洗錢工作職責(zé),，堅(jiān)持“誰(shuí)的客戶誰(shuí)負(fù)責(zé)、誰(shuí)的業(yè)務(wù)誰(shuí)負(fù)責(zé),、誰(shuí)的交易誰(shuí)負(fù)責(zé)”原則,，提升洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性。三是強(qiáng)化代理機(jī)構(gòu)管理,。在反洗錢管理工作中,，各級(jí)郵銀機(jī)構(gòu)應(yīng)從日常架構(gòu)管理，制度完善和執(zhí)行等方面,，抓緊,、抓細(xì)、抓實(shí),，確保域反洗錢工作措施得到全面落實(shí),。

本次培訓(xùn)聘請(qǐng)國(guó)內(nèi)反洗錢培訓(xùn)專家蔡老師主講，蔡老師就反洗錢業(yè)務(wù)的工作要點(diǎn)進(jìn)行講解,，包括目前反洗錢的監(jiān)管形勢(shì),、處罰力度，對(duì)《法人金融機(jī)構(gòu)和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)管理指引》《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢恐怖融資管理辦法》等法律法規(guī)的要求進(jìn)行解讀,，就反洗錢公司治理及履職中高管層的職責(zé)和銀行業(yè)三道防線義務(wù),，日常反洗錢業(yè)務(wù)全流程常見(jiàn)的洗錢手法和策略進(jìn)行詳細(xì)闡述,。

通過(guò)本次培訓(xùn)，韶關(guān)郵銀中高層人員對(duì)當(dāng)前金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作面臨的嚴(yán)峻環(huán)境有了更深刻的認(rèn)識(shí),，對(duì)銀行反洗錢工作的必要性以及工作要點(diǎn)也有了更多的了解和掌握,。洗錢的手法和步驟千變?nèi)f化、名目繁多,，我們只有不斷提升反洗錢履職能力,，了解和掌握銀行反洗錢工作的程序及措施，切實(shí)提高客戶身份識(shí)別,、重點(diǎn)可疑交易報(bào)送等方面的工作技能,，才能最大程度地防范、打擊洗錢行為,。

【通訊員】劉彩芳