為做好反洗錢工作，提升員工反洗錢業(yè)務水平,，更有效地防范和打擊利用銀行資金進行非法洗錢的行為,，郵儲銀行韶關市分行于2024年4月組織了全市郵銀反洗錢業(yè)務知識培訓。

本次反洗錢培訓現(xiàn)場,，首先由市分行主管副行長羅乾坤作了開班講話,，強調(diào)培訓重要性，對參與者的提出期望與寄語,，并強調(diào)：一是各級機構負責人是本機構反洗錢工作的第一責任人,，要高度重視，確保洗錢風險管控到位,。二是壓實三道防線作用,。要嚴格落實反洗錢工作職責，堅持“誰的客戶誰負責,、誰的業(yè)務誰負責,、誰的交易誰負責”原則，提升洗錢風險管理的有效性,。三是強化代理機構管理,。在反洗錢管理工作中，各級郵銀機構應從日常架構管理,，制度完善和執(zhí)行等方面,，抓緊、抓細,、抓實,，確保域反洗錢工作措施得到全面落實。

本次培訓聘請國內(nèi)反洗錢培訓專家蔡老師主講,，蔡老師就反洗錢業(yè)務的工作要點進行講解，包括目前反洗錢的監(jiān)管形勢,、處罰力度，對《法人金融機構和恐怖融資風險管理指引》《銀行業(yè)金融機構反洗錢恐怖融資管理辦法》等法律法規(guī)的要求進行解讀,，就反洗錢公司治理及履職中高管層的職責和銀行業(yè)三道防線義務,，日常反洗錢業(yè)務全流程常見的洗錢手法和策略進行詳細闡述。

通過本次培訓,，韶關郵銀中高層人員對當前金融機構反洗錢工作面臨的嚴峻環(huán)境有了更深刻的認識,，對銀行反洗錢工作的必要性以及工作要點也有了更多的了解和掌握,。洗錢的手法和步驟千變?nèi)f化,、名目繁多,，我們只有不斷提升反洗錢履職能力,，了解和掌握銀行反洗錢工作的程序及措施,，切實提高客戶身份識別、重點可疑交易報送等方面的工作技能,，才能最大程度地防范,、打擊洗錢行為,。

【通訊員】劉彩芳