2024年8月8日早上,，李女士（化名）來到郵儲銀行韶關(guān)市曲江區(qū)支行營業(yè)部辦理取款業(yè)務(wù),，告知柜員需要取現(xiàn)金19.8萬元，網(wǎng)點營業(yè)主管聽后詢問李女士資金用途,，李女士回答道是用于兒子的彩禮金,，而且對方明確提出需要現(xiàn)金,。

鑒于取現(xiàn)金額較大，看到李女士只身一人前來辦理,，便提醒客戶可以通過轉(zhuǎn)賬的方式,，但是李女士卻說對方要求不能轉(zhuǎn)賬，要現(xiàn)金,，兒子就在外面等候,，把現(xiàn)金給兒子后，需要乘坐高鐵返回廣州,。在大廳的理財經(jīng)理聽到后,，主動上前提出讓李女士邀請兒子進來網(wǎng)點，陪同取現(xiàn),，以確保安全,。李女士微信和兒子溝通后，聲稱兒子的男士卻一會說要在車上等,，一會說要去外面買東西,，一會說正在吃東西，遲遲不肯進來網(wǎng)點,，但卻要李女士一定要支取19.8萬現(xiàn)金,。察覺到這一異常情況，網(wǎng)點人員對李女士進行了更深入的詢問,，得知李女士家住廣州,，其兒子聲稱需要給女方彩禮錢，此次是特意過來韶關(guān)取現(xiàn)的,，而且在溝通的過程中,，李女士一直通過手機微信與對方語音溝通，且故意躲避銀行工作人員,，面對工作人員的詳細詢問,，都是在與對方溝通后再進行回答。對于其兒子手機號碼,、工作單位等關(guān)鍵信息含糊其辭或者表示不清楚,。對此，郵儲銀行曲江區(qū)支行營業(yè)部營業(yè)主管第一時間將異常情況報告至上級管理部門,，并撥打110請求公安機關(guān)予以幫助,，大廳外的理財經(jīng)理則極力穩(wěn)住李女士拖延時間，并向客戶提示賬戶風(fēng)險并進行反詐宣傳,，避免她離開網(wǎng)點,。

隨后，公安機關(guān)人員到達網(wǎng)點,，銀行結(jié)算管理員陪同警方與李女士現(xiàn)場溝通,，并聯(lián)系其家人驗證資金用途和兒子的基本信息,，但是李女士家人與其說法前后不一致，矛盾重重,。為了確保資金安全,，警方將李女士帶回派出所開展進一步的調(diào)查。后經(jīng)警方查證確認,，該筆資金疑為洗錢資金,，并已移交市公安局處理。

下一步,，郵儲銀行曲江區(qū)支行將以此次案例為鑒,，要求轄區(qū)內(nèi)網(wǎng)點提高重視，持續(xù)關(guān)注洗錢,、電信詐騙風(fēng)險的最新變化趨勢和風(fēng)險苗頭,，調(diào)整優(yōu)化風(fēng)險管控策略，不斷提高防范抵御涉現(xiàn)金業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險變化趨勢的能力,，進一步完善現(xiàn)金業(yè)務(wù)洗錢風(fēng)險監(jiān)測,。

撰文：駱藝