——“交易對手信息您核實了嗎,？”

案例簡介：

2024年6月12日下午，客戶陳先生進入網(wǎng)點,，取業(yè)務(wù)號憑條后,，先前面排隊的人較多，急著又是找客戶經(jīng)理又是找當(dāng)班領(lǐng)導(dǎo),，一再要求立即解開手機銀行的限額,，要大額轉(zhuǎn)賬。大堂經(jīng)理首先安撫好陳先生的情緒,，并詢旬陳先生轉(zhuǎn)賬的對象,、金額，現(xiàn)在遇到問題等信息,，但陳先生一直很急很急的樣子,，不斷看著手機微信說孩子在外地讀大學(xué)出事啦，現(xiàn)在要賠償他人醫(yī)療費10萬元,，所以現(xiàn)在要馬上給其轉(zhuǎn)錢過去,，但現(xiàn)在手機銀行轉(zhuǎn)賬金額被限了.......。大堂經(jīng)理問：“你一直在微信與你孩子溝通,，有沒打電話過去問到底什么情況,？”陳先生回：“孩子他只在微信里回了說一直在上課，不能聽電話,，要求馬上匯錢過來”,，從陳先生出示的微信記錄的異常情況，立即引起大堂經(jīng)理的警覺,，盡管客戶多次催促盡快辦理,，大堂經(jīng)理本著對客戶負責(zé)的態(tài)度,，在拖延辦理的同時，立即向網(wǎng)點負責(zé)人反映,，網(wǎng)點負責(zé)人經(jīng)詢問得知陳先生相信“孩子”在微信中說的一直在上課,，所以一直沒有打過其孩子的電話，現(xiàn)在微信中說出事了,，要求轉(zhuǎn)十萬到同學(xué)賬戶內(nèi),，否則同學(xué)就會報警處理.....”。網(wǎng)點負責(zé)人和大堂經(jīng)理憑借從業(yè)經(jīng)驗,，基本判斷這是一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙,，并向陳先生耐心勸說切勿輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬。最后,，陳先生聯(lián)系上學(xué)校老師,，聯(lián)系到孩子，孩子說其手機遺失了,、根本沒微信里說的那回事,。這時陳先生才如夢初醒，一直對在場工作人員表示感謝,。

案例分析：

當(dāng)前,，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā)，且手段層出不窮,。在本案例中,，不法分子盜了受害人手機，利用微信號,，對受害人備注為家人的微信發(fā)起詐騙行為,，誘導(dǎo)其進行轉(zhuǎn)賬。

案例啟示：

1.注意個人信息保護,。不要輕易將自己或家人的身份,、通訊信息等家庭、個人資料泄露給他人,。在個人手機電話簿,、微信名備注時不使用爸、媽等親屬關(guān)系的字眼,，防止其微信號或QQ號被盜時犯罪份子用其身份誘騙其金錢,。

2.多作調(diào)查應(yīng)證，對微信中家人,、領(lǐng)導(dǎo)等身份讓其匯款,，一定要打電話過去核對清楚，特別是不接聽電話，又要求轉(zhuǎn)入賬戶非親友本人姓名的,，更加多作核實。

來源：郵儲銀行韶關(guān)市分行