——“交易對(duì)手信息您核實(shí)了嗎,？”

案例簡(jiǎn)介：

2024年6月12日下午，客戶陳先生進(jìn)入網(wǎng)點(diǎn),，取業(yè)務(wù)號(hào)憑條后,，先前面排隊(duì)的人較多，急著又是找客戶經(jīng)理又是找當(dāng)班領(lǐng)導(dǎo),，一再要求立即解開手機(jī)銀行的限額,，要大額轉(zhuǎn)賬,。大堂經(jīng)理首先安撫好陳先生的情緒,，并詢旬陳先生轉(zhuǎn)賬的對(duì)象,、金額,，現(xiàn)在遇到問題等信息，但陳先生一直很急很急的樣子,，不斷看著手機(jī)微信說孩子在外地讀大學(xué)出事啦,，現(xiàn)在要賠償他人醫(yī)療費(fèi)10萬元，所以現(xiàn)在要馬上給其轉(zhuǎn)錢過去,，但現(xiàn)在手機(jī)銀行轉(zhuǎn)賬金額被限了.......,。大堂經(jīng)理問：“你一直在微信與你孩子溝通，有沒打電話過去問到底什么情況,？”陳先生回：“孩子他只在微信里回了說一直在上課,，不能聽電話，要求馬上匯錢過來”,，從陳先生出示的微信記錄的異常情況，立即引起大堂經(jīng)理的警覺,，盡管客戶多次催促盡快辦理,，大堂經(jīng)理本著對(duì)客戶負(fù)責(zé)的態(tài)度，在拖延辦理的同時(shí),，立即向網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人反映,，網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人經(jīng)詢問得知陳先生相信“孩子”在微信中說的一直在上課，所以一直沒有打過其孩子的電話,，現(xiàn)在微信中說出事了,，要求轉(zhuǎn)十萬到同學(xué)賬戶內(nèi)，否則同學(xué)就會(huì)報(bào)警處理.....”,。網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人和大堂經(jīng)理憑借從業(yè)經(jīng)驗(yàn),，基本判斷這是一起電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，并向陳先生耐心勸說切勿輕易向陌生人轉(zhuǎn)賬,。最后,，陳先生聯(lián)系上學(xué)校老師，聯(lián)系到孩子,，孩子說其手機(jī)遺失了,、根本沒微信里說的那回事。這時(shí)陳先生才如夢(mèng)初醒,，一直對(duì)在場(chǎng)工作人員表示感謝,。

案例分析：

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件頻發(fā),，且手段層出不窮,。在本案例中，不法分子盜了受害人手機(jī),，利用微信號(hào),，對(duì)受害人備注為家人的微信發(fā)起詐騙行為,，誘導(dǎo)其進(jìn)行轉(zhuǎn)賬。

案例啟示：

1.注意個(gè)人信息保護(hù),。不要輕易將自己或家人的身份,、通訊信息等家庭、個(gè)人資料泄露給他人,。在個(gè)人手機(jī)電話簿,、微信名備注時(shí)不使用爸、媽等親屬關(guān)系的字眼,，防止其微信號(hào)或QQ號(hào)被盜時(shí)犯罪份子用其身份誘騙其金錢,。

2.多作調(diào)查應(yīng)證，對(duì)微信中家人,、領(lǐng)導(dǎo)等身份讓其匯款,，一定要打電話過去核對(duì)清楚，特別是不接聽電話,，又要求轉(zhuǎn)入賬戶非親友本人姓名的,，更加多作核實(shí)。

來源：郵儲(chǔ)銀行韶關(guān)市分行