為進一步防控柜面涉詐風險,，強化柜面取現(xiàn)風險核查，深化警銀協(xié)同聯(lián)動,，有效提升精準防控水平,。在電信網(wǎng)絡(luò)詐騙頻發(fā)的環(huán)境中,，守護人民群眾的財產(chǎn)安全尤為重要。郵儲銀行韶關(guān)市分行與當?shù)毓矙C關(guān)緊密合作,，多次攔截涉詐取現(xiàn)資金,，協(xié)助公安抓獲詐騙分子。

近日,，某客戶持外地開的銀行卡和身份證到郵儲銀行韶關(guān)市某網(wǎng)點要求取現(xiàn)2萬元,。柜員通過系統(tǒng)查詢賬戶交易明細，看到2萬元資金是當日從他行匯入，柜員察覺異常,，與合規(guī)經(jīng)理共同審核,，發(fā)現(xiàn)銀行卡賬戶已被暫停非柜面交易，日常交易均為小額快捷支付,，很少結(jié)余,，當日他行匯入2萬要求取款。在網(wǎng)點工作人員詢問過程中,，客戶當即神色異常,，網(wǎng)點人員發(fā)現(xiàn)異常后按照民警指示為客戶辦理取現(xiàn)后將其抓獲。

近日,，還有某客戶與陪同人一起,，持銀行卡和身份證到郵儲銀行韶關(guān)市某網(wǎng)點要求取現(xiàn)1.5萬元，工作人員核查發(fā)現(xiàn),，日常交易均為小額快捷支付,，且當日他行匯入2萬元，即通過自助柜員機取現(xiàn)0.5萬元,，因非柜面支付限額轉(zhuǎn)到柜面取現(xiàn)1.5萬,。盡職調(diào)查過程中，客戶回答工作人員提問時語無倫次,，與陪同人的解釋不一致,，且陪同人情緒比較異常。撥打匯款人電話非本人接聽且電話遠在哈爾濱,，與取款人反映匯款人在廣州的信息矛盾,。網(wǎng)點人員切實履行涉詐風險防控工作要求，多方面配合詢問客戶資金來源和取現(xiàn)原因,，以穩(wěn)住客戶直到民警到達網(wǎng)點,。

郵儲銀行韶關(guān)市分行多次成功攔截涉詐資金柜面取現(xiàn)案件，協(xié)助公安在網(wǎng)點抓獲涉詐分子,，再次彰顯了警銀聯(lián)動在打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙中的重要作用,，為客戶守住錢袋子貢獻一份力量。

撰文：李華